توصیه های افسانه ای وارن بافت به سرمایه گذاران

توصیه های افسانه ای وارن بافت به سرمایه گذاران

وارن بافت یکی از اسطوره های بازارهای مالی است. او سرمایه گذاری بی نظیر و نیکوکاری بی مانند است و این خصوصیات، او را الگوی انسانهای زیادی کرده است.  وی به عنوان موفق‌ترین سرمایه‌گذار قرن بیستم شناخته می‌شود. مطالب زیر نکاتی بسیار زیبا و کاربردی برای همه علاقمندان به سرمایه‌گزاری و فعالیت در بازارهای مالی است که وارن بافت آنها را توصیه کرده است.

۱-سودهایتان رو دوباره سرمایه‌گذاری کنید.

وقتی برای اول بار، از سرمایه گذاری‌‌های‌مان و یا از کسب و کارمان، سودی عایدمان می‌شود، دچار وسوسه می‌شویم که آن پول را خرج کنیم؛ ولی هرگز این کار را نکنیم. به جای خرج کردن، آن را دوباره سرمایه گذاری کنیم. وارن بافت، در همان اوایل کارش، این را یاد گرفت. زمانی که او و دوست اش پال، در دوران دبیرستان، یک ماشین پین بال خریدند و آن را در یک سلمانی قرار دادند و با درآمد آن، دستگاه های بیشتری خریدند تا جایی که تعداد دستگا‌ه‌های آنها به هشت دستگاه رسید. وارن بافت تا جایی پیش رفت که توانست با سرمایه‌گذاری مجدد عایدی هایش در سن ۲۶ سالگی ۱۷۴ هزار دلارسرمایه دست و پا کند. حتی پول های کوچک هم می‌تواند به سرمایه های بزرگ تبدیل شود.

۲-تمایل به متفاوت بودن داشته باشیم

تصمیماتمان را برپایه اعمال و گفته‌های دیگران پایه ریزی نکنیم. در سال ۱۹۵۶ زمانی که وارن بافت مدیریت ۱۰۰ هزار دلار پول را بر عهده گرفت، آن تعداد معدود سرمایه گذاران که با او شریک شده بودند، اعمالش را عجیب و غریب توصیف کردند، او حتی به شرکای مالی اش نگفته بود که قرار است پول ها را کجا سرمایه گذاری کند. همه پیش بینی می‌کردند که وارن بافت با شکست سختی روبرو خواهد شد. اما ۱۴ سال بعد، زمانی که وارن بافت شراکتش را تمام شده اعلام کرد، تشکیلاتش بیش از ۱۰۰ میلیون دلار ارزش داشت. وارن بافت معتقد است که هر کس باید خودش را با استاندارهای خودش مورد تجزیه و تحلیل قرار دهد، نه استانداردهای دیگران.

۳-هرگز انگشت شست مان را نمی‌مکیم

تمام اطلاعاتی را که برای تصمیم گیری به آن ها احتیاج داریم، از قبل آماده کنیم و از یکی از دوستان‌مان بخواهیم که ما را کنترل کند و اطمینان حاصل کند که در اجرای ضرب‌ الاجل هایی که برای خود تعیین کرده ایم، پایبندیم. یکی از افتخارات وارن بافت، انجام کارهای مقتضی در زمان های تعیین شده است. وارن بافت جلسات غیرضروری و بی نتیجه را “مکیدن انگشت شست” نام گذاری کرده است.

۴-قبل از انجام هر معامله ای آن را به خوبی بررسی کنیم

همیشه قبل از شروع هر کاری، قدرت چانه زنی ما در آن کار بیشتر است. این نکته را وارن بافت به سختی فرا گرفته است. زمانی که پدرپزرگ وارن بافت، او و دوست اش را برای پارو کردن برف های اطراف سوپر مارکتش استخدام کرده بود، وارن بافت و دوستش برای مدت ۵ ساعت، در حال پارو کردن برف ها بودند. بعد از اتمام کار، پدر بزرگ به هر دوی آن ها مجموعا ۹۰ سنت داد که آن را باید بین خودشان تقسیم می‌کردند. یعنی برای انجام یک کار طاقت فرسا، برای هر ساعت کمتر از چند پنی عایدشان شده بود. قبل از انجام هر معامله ای، از تمام جزئیات آن مطلع شویم، حتی اگر آن معامله را با دوست یا اعضای خانواده مان انجام می‌دهیم.

۵-مواظب هزینه های خرد باشیم

تمرین کنیم که مراقب تمام هزینه های‌مان باشیم. پیش گیری کردن از هزینه‌های اضافه می‌تواند سود ما را افزایش دهد و سود بیشتر مساوی ‌است با سرمایه گذاری بیشتر و سرمایه‌گذاری بیشتر می‌تواند ما را سریع تر به ثروت و شوکت برساند.

۶-وام گرفتن را محدود کنیم

زندگی‌کردن با کارت‌های اعتباری و وام، ما را ثروتمند نمی‌کند. وارن بافت هیچ وقت مبالغ قابل توجهی وام نگرفته‌است حتی برای سرمایه گذاری.

نکته: در کشوری مانند ایران، که نرخ بهره‌ی بانکی، کمتر از نرخ تورم است، گرفتن وام درصورتیکه شرایط بازپرداخت فراهم باشد و مبلغ آن در مسیر سرمایه گذاری و گردش پول باشد توصیه می شود.

۷-سمج باشیم

با سرسختی و البته هوش می‌توانیم بر رقبای خوب برتری پیدا کنیم.

۸-به موقع خارج شویم

وقتی وارن بافت جوان بود، یک بار در مسابقات اتومبیل‌رانی شرط بندی کرد و باخت. برای جبران ضرر متحمل شده، دوباره شرط بندی کرد و باز هم باخت و تمام پول هایی را که در یک هفته بدست آورده بود از دست داد. وارن بافت دیگر هیچ وقت آن اشتباه را تکرار نکرد و به آن مسابقات شرط بندی باز نگشت. بدانیم که چه وقت جلوی ضررها را بگیریم و اجازه ندهیم که نگرانی از ضررهای متحمل شده، ما را به تکرار همان اشتباه وا دارد.

۹-خطرات را تشخیص دهیم

در سال ۱۹۹۵ شرکتی که پسر وارن بافت را استخدام کرده بود از سوی FBI متهم به حساب سازی برای کسر مالیات شد. وارن بافت به پسرش پیشنهاد داد که تصور کند اگر در آن شرکت بماند بهترین و بدترین سناریویی که ممکن است وجود داشته باشد چیست؟ و اگر باز هم ارزش داشت، در آن شرکت بماند. پسر وارن بافت به سرعت تشخیص داد که خطر ماندن در شرکت بیشتر از فایده ی آن است، بنابر این روز بعد از کار در آن شرکت استعفا داد. قبل از هر تصمیمی تمام پیامدهای آن را بررسی کنیم.

۱۰-معنی واقعی موفقیت را درک کنیم

با وجود ثروت افسانه ای وارن بافت، او موفقیت را با دلار اندازه نمی‌گیرد. در سال ۲۰۰۶، وارن بافت تقریباً تمام ثروت افسانه‌ای خود را به خیریه ملیندا و بیل گیتس بخشید. وارن بافت می‌گوید: “وقتی شما به سن و سال من برسید، موفقیت را این‌چنین تفسیر می‌کنید که چه تعداد از افرادی که می‌خواهید شما را دوست داشته باشند، به راستی، دوست تان دارند. این آخرین امتحانی است که نشان دهید، چگونه در تمام این سال ها زندگی کرده اید.”

۱۱-در مراحل ضروری تلاش خود، سر وقت حاضر شویم

وقتی در میانه ی یک تلاش مهم هستیم، مراحلی هستند که عبور از آنها تعیین کننده است. وارن بافت که اینک ۸۶ ساله است، درباره ی به دست آوردن یک کمک هزینه ی تحصیلی در دوران نوجوانی اش می‌گوید: “من رفتم به آنجا و تنها کسی بودم که سر وقت آمده بود. ۳ پروفسور (داور) آنجا بودند و مدام می‌خواستند که بیشتر صبر کنیم تا بقیه هم بیایند. من گفتم

 “نه،نه، قرارمان ساعت ۳ بود.” بنابراین بدون اینکه هیچ کاری بکنم، کمک هزینه را بُردم.”

۱۲-کار سخت و صادقانه، درمان همه مشکلات نیست

آقای وارن بافت می‌گوید:

 “سوارکارهای خوب روی اسب های خوب کارشان عالی است، ولی روی اسبچه های چوبی نه! اساساً کار سخت و صادقانه همه مشکلات را درمان نخواهد کرد” 

بلکه مردم و شرایط اقتصادی هم نقش بزرگی در موفقیت کسب و کارها دارند.

۱۳-قراردادهای کاری را طوری انتخاب کنیم که انگار داریم دنبال همسر می‌گردیم

نظر آقای وارن بافت در این باره جالب است:

 “در جستجو برای یک معامله، ما همان روشی را به کار می‌بندیم که یک فرد در جستجوی همسر ممکن است استفاده کند. یعنی پیوندی برقرار کنیم تا چیزی فعال، جذاب، و با ذهن باز را به دست بیاوریم، نه اینکه بخواهیم خودمان را در عجله بیندازیم.”

۱۴-پیش بینی کنیم که آینده چه شکلی خواهد داشت. وارن بافت‌،‌ثروتمندترین مرد جهان

و اما درباره نگاه به آینده، آقای وارن بافت می‌گوید: 

“من (برای سرمایه گذاری) دنبال کسب و کارهایی می‌گردم که بتوانم پیش بینی کنم ۱۰ یا ۱۵ یا ۲۰ سال بعد، چه شکلی خواهند داشت. به این معنا که جستجو برای کسب و کارهایی است که در آینده، عملکردی کم و بیش شبیه آنچه امروز دارند داشته باشند، با این استثنا که بزرگتر شده باشند و در سطح جهانی کار کنند.”

بنابراین روی فقدان تغییر تمرکز می‌کنم. برای مثال وقتی به اینترنت نگاه می‌کنیم، سعی می‌کنیم و بالاخره هم تشخیص می‌دهیم که چطور فلان صنعت یا کمپانی می‌تواند توسط اینترنت تغییر کند یا صدمه ببیند، و بعد، از آن سرمایه‌گذاری اجتناب می‌کنیم

۱۵-به افراد، به چشم سرمایه نگاه کنیم

و حالا اندرز آقای بافت برای دانشجویان رشته مدیریت ارشد کسب و کار (MBA) را بخوانیم: “به هم کلاسی های مان نگاه کنیم. یکی را که شخصیتش را دوست داریم برای خرید انتخاب کنیم و یکی دیگر را که به نظرمان آدم جالبی نیست برای فروش. بعد این ویژگی ها(ی دخیل در تصمیم گیری) را یادداشت کنیم و خواهیم دید که هیچ کدام، مادرزادی نیستند بلکه در جریان زندگی به دست می‌آیند. پس آنها را بنویسیم و دنبال کنیم.

۱۶-تشخیص دهیم که از چه کسی خوشمان می‌آید و از چه کسی بدمان

آقای وارن بافت تقریباً درباره‌ی هر چیزی نظر خاص خودش را دارد؛ همه دارند. وارن بافت می‌گوید: “آدم یا آدم هایی را که بیش از همه تحسین می‌کنیم انتخاب کرده و بعد بنویسیم که به چه خاطر آنها را ستایش می‌کنیم. حق نداریم اسم خودمان را توی این فهرست بیاوریم.

بعد (از اینکه فهرست را پر کردیم) افرادی را فهرست کنیم که صادقانه، دو سنت هم برای ما نمی‌ارزند و ویژگی‌هایی را که باعث شده از او/آنها روی گردان شویم را هم یادداشت کنیم.

۱۷- با افرادی کار کنیم که برای شان احترام قائل هستیم

آقای وارن بافت با چه افرادی کار می‌کند: پیش آمده که من معاملاتی را لغو کنم؛ فقط چون از افرادی که با انجام معامله مجبور به همکاری با آنها می‌شدم، خوشم نمی‌آمد. هیچ دلیلی هم برای تظاهر نداشتم.

کار کردن با افرادی که باعث می‌شوند زخم معده بگیریم، به جرأت می‌گویم شبیه ازدواج کردن با پول و ثروت است. احتمالاً تحت تمام شرایط کار اشتباهی است، حالا اگر ثروتمند هم باشیم که دیگر حماقت است.

۱۸-موقع استخدام، به سه ویژگی کلیدی افراد نگاه کنیم

زیر دست یکی از ثروتمند ترین افراد دنیا، چه کسانی کار می‌کنند؟ او مشخصات افراد مناسب برای استخدام را چنین بر می‌شمرد: “یک بار کسی گفت که در جستجو برای استخدام افراد، دنبال سه کیفیت بگرد: صداقت، آگاهی و انرژی. و اگر طرف اولی را نداشت، آن دو تای دیگر تو را خواهد کشت.

۱۹-صبور باشیم

نظر آقای وارن بافت در مورد صبر این است: “فرقی نمی‌کند چقدر تلاش و استعداد وسط گذاشته باشیم، بعضی چیزها فقط زمان می‌خواهند. نمی‌شود که با باردار کردن ۹ زن، ۱ ماهه بچه تولید کرد!”

۲۰-با آدم هایی بچرخ که از خودمان بهتر هستند

خود آقای وارن بافت که چنین می‌کند: ارتباطاتی به وجود بیاور که در آنها، اخلاق و رفتار افراد از خودمان بهتر باشد و آن وقت به طور خودکار، در همان مسیر خواهیم افتاد.

۲۱-از اشتباهات خودت درس بگیریم 

“من اشتباهات زیادی می‌کنم و در آینده هم اشتباهات زیادی خواهم کرد. این هم بخشی از بازی است. فقط باید اطمینان حاصل کنیم که کارهای درست بر اشتباهات چیرگی دارند.”

۲۲-تحقیقات خود را انجام بده

“ریسک ها از اینجا ناشی می‌شوند که ندانیم داریم چه می‌کنیم.”

۲۳-بدان که تغییر عادت ها سخت است

“زنجیرهای عادات بسیار سبک تر از آن هستند که حس شوند و در عین حال، بسیار سنگین تر از آن که به راحتی پاره شوند. در سن و سال من، نمی‌شود عادت ها را تغییر داد. من گیر کرده ام. ولی ما ۲۰ سال بعد، عادت هایی را خواهیم داشت که امروز تصمیم گرفته ایم در زندگی روزانه مان جاری کنیم.”

 

منبع:کتاب گلوله برفی.