اشتباهاتی رایج که در سرمایه گذاری ارز دیجیتال نباید مرتکب شویم! (قسمت اول)

اشتباهاتی رایج که در سرمایه گذاری ارز دیجیتال نباید مرتکب شویم! (قسمت اول)

تبدیل شدن به یک میلیونر کریپتو آنچنان که به نظر می رسد، ساده نیست. اما با به کار بردن استراتژی سرمایه گذاری مناسب می توان تا حدود زیادی این کار را آسان کرد. تنها ماهرترین و منضبط ترین سرمایه گذار ها هستند که سود زیادی را از این بازار خواهند گرفت و این در حالی است که رویا پردازان و تازه وارد ها، کوین های بی استفاده ای را نگه می دارند. در تلاشی برای اطمینان از اینکه علاقه مندان به کریپتو آینده پر سودی خواهند داشت، یک استراتژی سرمایه گذاری نهایی را برای ارز های دیجیتال انتخاب کرده ایم که این استراتژی شامل لیستی از اشتباهات رایجی است که برای سرمایه گذاری در فضای کریپتو باید از آنها اجتناب کرد. پس اگر شما هم به دنبال سرمایه گذاری در این حوزه هستید، با ما همراه باشید.

۱- به تعقیب کوین های ارزان می پردازید!

بنا به باور افراد مهم و سرشناس یکی از اشتباه هات، تعقیب کوین های ارزان به امید خرید لامبورگینی و جت خصوصی است. بسیاری از سرمایه گذاران آموزش ندیده در فضای کریپتو، ارز های دیجیتال با قیمت پایین را می خرند و فکر می کنند که با این کار موقعیت بهتری برای سودآوری بالا خواهند داشت.

به عنوان مثال اگر به چنین فردی دو کوین با قیمت های ۷۵ دلار و ۰.۰۱ دلار پیشنهاد شود، به احتمال زیاد چشم بسته، کوین ۰.۰۱ دلاری را می خرد، زیرا فکر می کند که قادر به دو برابر کردن سرمایه اش خواهد بود و احتمال اینکه این کوین از یک سنت به دو سنت برسد، بالاتر است. در واقع، این مطلب درست نیست و یک تله رایج است.

عامل های زیادی وجود دارد که بر روی قیمت یک کوین تاثیرگذار هستند که از آن جمله می توان دو عامل مهم را نام برد: موجودی در حال گردش و ارزش آن کوین در جهان واقع.
معمولا یک کوین ارزان، عرضه زیادی دارد. تعداد کوین های در گردش می تواند متجاوز از یک میلیارد کوین شود که معلوم است در چنین حالتی قیمت هر کوین پایین می آید. اگر عرضه بالا باشد و تقاضای کمی در جهان واقع موجود باشد، قیمت یک کوین یک سنتی پایین تر از قیمت واقعی خود نخواهد بود و قیمت آن باید در آن حد بماند.

وقتی که به دنبال کوین هایی با پتانسیل رشد بالا هستیم، عامل مهم دیگری را نیز باید مد نظر قرار داد و آن سرمایه بازار آن کوین می باشد. حجم بازار به صورت حاصلضرب تعداد کوین های در حال گردش در قیمت حال حاضر محاسبه می شود و اغلب شاخص بهتری برای نشان دادن ارزش یک کوین توسط سرمایه گذاران است، هر چند که این شاخص هم بی عیب و نقص نیست.

اگر می خواهید کوین با ارزش بعدی را پیدا کنید، به دنبال کوین هایی باشید که نسبت به کوین های دیگر حجم بازار پایینی دارند. این کوین هایی که حجم بازار پایینی دارند، اگر صعود کنند پتانسیل بیشتری برای رشد خواهند داشت. اما در این میان ریسک های بیشتری هم مطرح است که می توان ریسک هایی مانند شکست پروژه، عدم نقدینگی و غیره را نام برد. در نهایت باید گفت که اگر آماتور هستید باید از این گونه کوین ها دوری کنید و وقتی یک ارز را در سبد خرید خود جای می دهید تنها باید بر پتانسیل آن در جهان واقع تمرکز کنید. پس فریب کوین های ارزان را نخورید.

۲- فکر می کنید همیشه در مسیر درست قدم بر می دارید!

متاسفیم که این را می گوییم، اما باید بر خودتان غلبه کنید. شما همیشه درست نمی گویید و اگر اشتباه هم بکنید، مشکلی نیست. در انتها باید گفت که سرمایه گذاری یک بازی پر مخاطره است و شانس هم در آن دخیل است. برای موفقیت در این فضا لازم است که فقط X درصد اوقات راست بگویید و درست پیش بینی کنید. به عنوان مثال اگر شما بتوانید سرمایه خود را ۵۱ درصد اوقات دو برابر کنید، پس قادر به از دست دادن آن در ۴۹ درصد اوقات خواهید بود، به شرطی که در همه سرمایه گذاری ها مقدار مشابهی سرمایه گذاری کرده باشید. سرمایه گذاری یک بازی سیستماتیک است که اگر در ضرر باشید باید آن را قطع کنید و اگر در سود باشید باید سودتان را بگیرید و برنامه ریزی داشته باشید.

۳- از کارمزد ها با خبر شوید!

از زمان خود استفاده کنید و به تحقیق برای انتخاب صرافی مناسب با بهترین کارمزد بپردازید. Coinbase Pro و Binance دو تا از بزرگترین و مورد اعتماد ترین صرافی ها هستند که کارمزد های معقولی دارند. وقتی افرادی به تازگی شروع به ترید می کنند و سعی دارند که ترید های زیادی را در روز انجام دهند تا یک درصد را در اینجا و پنج درصد را در جایی دیگر سود کنند. اگرچه در تئوری، ایده این افراد خوب به نظر می رسد، اما سرانجام قربانی کارمزد ها خواهند شد. تعدادی استراتژی عمیق در ارتباط با صرفه جویی در پول با صرفه جویی در پرداخت کارمزد ها وجود دارد که بهتر است از آنها آگاه بود. وقتی که سود می کنید، مطمئن شوید که این سود را بعد از پرداخت کارمزد کسب کرده اید.

۴- پس انداز های زندگیتان را سرمایه گذاری می کنید!

قانون اول سرمایه گذاری آن است که بیش از آنچه که توانایی از دست دادنش را داریم، نباید سرمایه گذاری کنیم. این بدین معنی است که آمادگی از دست دادن آنچه را که سرمایه گذاری کرده اید، داشته باشید. در نهایت همچنان که قیمت بالا و پایین می رود، شما باید آرام و خونسرد بمانید و هنوز هم زندگی سالمی داشته و به طور عادی بتوانید خرج کنید.

ما داستان های بی شماری از ترس افرادی را شنیده ایم که طمع کارانه با تمام پس انداز زندگی خود و یا قرض کردن مقادیر بالایی پول به سرمایه گذاری پرداخته اند. این اشتباه بزرگی است.

این کار خیلی مضحک است زیرا اگر شما سود بالایی هم بدست بیاورید سرانجام طمع بر شما فائق خواهد آمد. به عنوان مثال اگر شما ۵۰۰۰۰ دلار سرمایه گذاری کنید و در جایی ۱۵۰۰۰۰ سود کنید، ذهن شما به منطقی کردن و عادی کردن این موفقیت می پردازد و احساس می کنید که این موفقیت کمتر از آنچه در واقع است، برجسته می باشد. بعد از مدتی بازار افت می کند و شما در وضعیت سر به سر یا ضرر قرار می گیرید. به نظر می رسد که داستان های ترسناک زیادی در مورد میلیونر های کریپتویی موجود باشد که فکر می کنند وجوه آنها برای همیشه به رشد ادامه می دهد و این افراد موقعیت فروش در سود را از دست می دهند. سپس این افراد در ضرر گیر می کنند و در انتظار بازار صعودی بعدی خواهند بود. بهترین روش برای اجتناب از به وجود آمدن چنین وضعیتی این است که برنامه داشته باشیم که این برنامه ریزی ما را به نقطه بعدی خواهد رساند.

۵- شما برنامه ای برای دنبال کردن ندارید!

همچنان که قبلا گفته شد، بسیاری از افراد انتظارات بالایی را برای خود ایجاد می کنند و زمانی که سبد خرید آنها به بالاترین نقطه تاریخ خود رسید، انها تنها می خواهند که بالاتر برود. از طرف دیگر، همچنان که کوینی قیمتش پایین می رود، آنها تا صفر شدن آن را نگه می دارند و این به دلیل لجبازی در مورد سرمایه گذاریشان می باشد.

بهترین روش برای اجتناب از این موقعیت این است که برای خود هدف داشته باشیم، به هدف خود بچسبیم و طماع نباشیم. پس وقتی که به موقعیتی وارد می شوید حتما برنامه داشته باشید. این امر ما را به دو نکته دیگر می رساند، در مورد دریافت سود های خود و قطع کردن ضرر های خود صریح باشید.

شما ضرر های خود را قطع نمی کنید

لجباز بودن آسان است اما در نهایت بازار علی الرغم احساس شما به حرکت خود ادامه می دهد. در اینجا درست و غلطی وجود ندارد. اگر برنامه شما این است که جلو ضرر را در ۱۵ درصد بگیرید، پس این کار را انجام دهید و مهم نیست که در آن زمان چه احساسی دارید. خود را متقاعد نکنید که قیمت این دارایی دوباره بالا خواهد رفت بلکه ضرر را ببندید و به طرح خود اعتماد کنید.

شما سودتان را نمی گیرید

آیا می خواهید استراتژی سرمایه گذاری شما در نهایت سود داشته باشد؟ اگر چنین است، در نهایت شما باید بفروشید و سود جمع آوری کنید. از اشتباه های دیگران یاد بگیرید؛ در اواخر ۲۰۱۷ و در خلال رونق بزرگ ارز های دیجیتال، بسیاری از سرمایه گذاران اگر در سود می فروختند، ثروتمند می شدند. از طرف دیگر، بسیاری در انتظار پرداخت سود هایی در عوض سرمایه گذاری خود بودند، اما سرمایه خود را بیش از حد در این بازار خرسی نگه داشتند. به یاد داشته باشید که شما سود نمی کنید تا نفروشید و سود خود را نگیرید. اگر برنامه شما رسیدن به سود ۲۵ درصد است، پس به برنامه خود پایبند باشید.

۶- وقتی که قیمت بالاست می خرید و وقتی که قیمت پایین است، اقدام به فروش می کنید!

شرط می بندیم که زمانی که قیمت بیت کوین در ۱۵۰۰۰ دلار یا ۲۰۰۰۰ دلار بود، شما به کریپتو علاقه مند شدید و یا اگر از قبل سرمایه گذاری کرده بودید، افرادی در مورد ارز های دیجیتال از شما می پرسیدند، زیرا تبعیت کورکورانه از جمع گرایش طبیعی انسان هاست. همچنان که قیمت ها اوج می گیرد، مردم هم در حال خریدن هستند، اما وقتی که قیمت ها افت می کنند، مردم ضررشان را می بندند و می فروشند.

دقیقا این چرخه معیوب است که منجر به از دست دادن پول می شود. در قیمت بالا نخرید و در قیمت پایین نفروشید، بلکه به جای آن در قیمت پایین بخرید و در قیمت بالا بفروشید. اگر قیمت یک ارز دیجیتال پایین است اما شما به آینده آن باور دارید پس آن را بخرید. اگر شما به بیت کوین باور دارید چرا به جای اینکه در ۳۰۰۰ دلار آن را بخرید، در ۲۰۰۰۰ دلار اقدام به خریدن می کنید؟ بعد از آنکه ارزی را که به آن باور دارید خریداری کردید، صبر کنید تا به پتانسیل سزاوار خود برسد. در قیمت پایین بخرید و در قیمت بالا بفروشید. این گفته جا را برای قانون دیگری باز می کند و آن این است که شایعه را بخرید و اخبار را بفروشید.

۷- شایعه را بخر و اخبار را بفروش!

اغلب اوقات پروژه های ارز دیجیتال قبل از اینکه محصول نهایی ساخته شود، کوین خود را راه اندازی می کنند. به همین دلیل شایعات در مورد این که کی محصول آنها آماده خواهد شد، در میان جامعه ارز دیجیتال منتشر می شود. یا شایعاتی در مورد اینکه چه شرکت هایی با آنها مشارکت خواهند داشت و یا کوین انها در چه صرافی هایی لیست خواهد شد. معمولا این شایعات تبلیغات و بزرگ نمایی زیادی ایجاد می کنند. این تبلیغات در این حالت به قدری قوی خواهد بود که بعد از انتشار خبر، قیمت افت می کند.

به عنوان مثال می توان به پروژه ورج (Verge) اشاره کرد که زمانی شایعاتی توسط John McAfee و اشخاص برجسته دیگر در مورد آن مطرح شد و در مورد مشارکت ها و نوآوری هایی در این پروژه صحبت شد. وقتی که زمان خبر واقعی فرا رسید، قیمت شدیدا افت کرد و بیش از ۸۰ درصد افت قیمت تجربه شد.

پس به یاد داشته باشید که در شایعه بخرید و در اخبار بفروشید. این قانون به طور شگفت انگیزی کار خواهد کرد.

۸- شما فکر می کنید که ارز های دیجیتال سهام هستند!

ز زمان استفاده کنید و به آموزش خود بپردازید و به درک درستی در مورد آنچه که در آن سرمایه گذاری می کنید، دست یابید. ارز های دیجیتال مانند سهام بورس نیستند. شما مالکیتی در شرکت ندارید و سود سهام دریافت نخواهید کرد. این یعنی اگر شرکتی یک ارز دیجیتال را صادر کند و سپس به سودآوری و مشارکت با شرکت های دیگر برسد، برای شما احتمالا منفعتی نخواهد داشت. در واقع یک شرکت می تواند به خوبی عمل کند و با این وجود قیمت کوین آن افت کند.

9- شما ارتباط بین بیت کوین و آلت کوین ها را درک نمی کنید!

ممکن است شما بازار کریپتو را درک کرده باشید اما در صورتی که هنوز آن را درک نکرده اید، خواندن این مطلب خالی از لطف نیست. بسیاری از مردم فکر می کنند که بیت کوین تمامی بازار ارز های دیجیتال را تشکیل می دهد و در واقعیت هم می بینند که ۴۰ تا ۵۰ درصد نقدینگی بازار بیت کوین است. هزاران آلت کوین وجود دارند که در ارتباط با بیت کوین کار می کنند. معمولا سه وضعیت برای چگونگی تاثیر بیت کوین و آلت کوین ها بر همدیگر وجود دارد:

✅ کل بازار افت می کند که در این حالت معمولا بیت کوین بیشتر از همه مقاومت و انعطاف دارد. این امر مستقیما در ۲۰۱۸ مشاهده شد. مثلا در حالی که کوین های کوچکتر ۸۰          درصد افت می کردند، بیت کوین ۵۰ درصد افت می کرد.

✅ قیمت بیت کوین با شیب شدید بالا می رود اما آلت کوین ها پایین می روند. این امر در سپتامبر تا نوامبر ۲۰۱۷ مشاهده شد.

✅ بیت کوین تدریجا اما با حجم برجسته ای افزایش قیمت می یابد و در نتیجه آلت کوین ها هم  به قیمتشان اضافه می شود. این امر در دسامبر ۲۰۱۷ مشاهده شد.

همه این دوره های زمانی را می توان با استفاده از وبسایت coinmarketcap مشاهده کرد. از وقت خود استفاده کنید و دوره های زمانی متفاوت را نظاره کنید.


۱۰- سبد خرید خود را متنوع نمی کنید!

سبد خرید ارز های دیجیتال شما باید تنوع داشته باشد. اگرچه این کار ممکن است وسوسه برانگیز باشد، اما همه تخم مرغ ها را در یک سبد نگذارید. هر سرمایه گذار با تجربه ای، با سرمایه گذاری در دارایی های مختلف به محافظت از خود در برابر ریسک می پردازد. شاید توجه کرده باشید که وقتی کوینی بالا می رود، بعضی از کوین های دیگر هم به دنبال آن بالا می روند و بر عکس تعدادی از کوین ها به دنبال ان افت می کنند. اگر شما در چنین وضعیتی هستید و آینده هر دو کوین را دوست دارید، پس در هر دو سرمایه گذاری کنید. سرمایه گذاری شما در این حالت بسیار ایمن تر خواهد بود.

مطمئن شوید که کوین هایی را انتخاب می کنید که قادر به پیگیری آنها هستید. این به معنی دنبال کردن اخبار و قیمت آن کوین است. به عنوان مثال اگر شما ۵۰ کوین مختلف دارید، ممکن است شما بیش از حد تنوع به خرج داده باشید و چنین چیزی توصیه نمی شود. ما توصیه می کنیم که این تعداد بین ۵ تا ۱۰ باشد.

از طرف دیگر اگر شما تنها در یک کوین سرمایه گذاری کنید، شرط بندی بزرگی کرده اید. اگر قیمت این کوین کاهش یابد، قیمت کل سبد خرید شما هم کاهش پیدا می کند. ما توصیه به انتخاب تعدادی کوین های پر ریسک برای کوتاه مدت و انتخاب تعدادی از ارز های برجسته برای دراز مدت داریم. در نهایت خودتان با مسئولیت خود به تنوع بخشی بپردازید.

۱۱- شما سرمایه گذاری خود را نمی شناسید!

مشخص است که باید قبل از سرمایه گذاری در مورد کوین مورد نظر تحقیق کنید. ممکن است از اینکه چنین سخنی می گوییم شگفت زده شوید اما افراد زیادی بر اساس تبلیغات و بزرگ نمایی سرمایه گذاری می کنند. آنها افرادی را می بینند که در توئیتر و فیس بوک در مورد یک کوین صحبت می کنند و قیمت آن کوین بالا می رود، در این حالت است که این افراد تحت تاثیر احساسات قرار می گیرند و این کوین را می خرند. به این نوع خرید، خرید در اثر FOMO (ترس از دست دادن) گفته می شود. همیشه مطمئن باشید که تحقیق خود را انجام می دهید.
حال در اینجا سوال خوبی مطرح می شود، این که چگونه به تحقیق در مورد یک پروژه بپردازیم؟

در این مورد شما باید قادر باشید که به سوالات زیر پاسخ دهید:

✅ اعضای اصلی تیم چه کسانی هستند؟ آیا آنها قبلا با همدیگر کار کرده اند یا تجربه موفقیت در گذشته را دارند؟

✅ رسالت این پروژه چیست؟

✅ انتظار می رود که شبکه اصلی آنها چه زمانی راه اندازی شود؟ آیا فکر می کنید که هیچ وقت هارد فورک داشته باشد؟

اگر توان پاسخ دادن به سوالات بالا را داشته باشید، شروع خوبی است. مکان خوبی برای پیدا کردن این اطلاعات، اعلامیه ها و وبسایت BitcoinTalk است. همچنین به جستجو در گوشه و کنار بپردازید و ببینید نظراتی در مورد آن کوین هست یا به عنوان کلاه برداری ذکر شده است. اگر در گوگل و Reddit می بینید که بسیاری آن را کلاه برداری دانسته اند، پس باید عمیق تر وارد قضیه شوید تا ببینید جریان چیست.

سپس باید بررسی کنید که اقتصاد این کوین مانند حجم بازار، حجم ترید، تاریخچه قیمت و موجودی کل در برابر موجودی در حال گردش آن چگونه است.

ترس عقب افتادن از سرمایه گذاری را نداشته باشید، همیشه گزینه های بیشتری خواهند آمد. زمانی که تحقیق خود را تمام کردید به سرمایه گذاری خود مطمئن باشید. اجازه ندهید که هیچ کس حتی کلاه بردار ها، شما را از تحقیقات دور کنند.

 

 

source: mihanblockchain